Новые штрафы для банков и сотовых операторов

статья 21/03/2022

С 27.02.2022 Федеральный закон от 16.02.2022 N 8-ФЗ ввел в действие статью 15.48 КоАП РФ об административной ответственности за переводы денежных средств нелегальным игорным онлайн-сервисам, например, казино, лотереям и букмекерским конторам.

Под действие новых норм попадают банки, платежные системы, почтовые и сотовые операторы, которые принимают и переводят деньги сомнительным организациям из списка ФНС. Работа в этом направлении ведется несколько лет. В 2007 году деятельность незаконных онлайн-казино и лотерей, за исключением букмекерских контор и тотализаторов, была запрещена. В 2018 запрещены денежные переводы организациям этих видов деятельности, включая иностранные. ФНС имеет право, минуя судебную инстанцию, блокировать сайты, которые осуществляют такие платежи.

За нарушение новых требований поправки предусматривают административные штрафы:

  • для должностных лиц (в т.ч. кредитной организации) - от 100 тыс. до 500 тыс. рублей,
  • для юридических лиц - от 25% до 40% суммы принятого платежа, но не менее 5 млн рублей.

В процессе разработки законопроект получил критические оценки от юристов банковского сектора, которые отмечали, что изменения будут дублировать положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. В соответствии с этим документом банкам запрещено проведение подозрительных операций в организации из «черного списка» Роскомнадзора, к которым можно отнести онлайн-казино и лотереи. На практике после вступления этих правил в силу 13 июля 2021 года банки стали массово жаловаться не только на «зависание» сайта надзорного органа, но и на сложность идентификации запрещенных организаций по их веб-адресам. В итоге Центробанк РФ рекомендовал отказаться от наложения санкций на банки, допустивших нарушения этих законодательных требований, до апреля 2022 года.

Новые поправки также не лишены недоработок. Правовым пробелом остаются вопросы о том, чем будут руководствоваться платежные посредники при соотнесении получателя платежа и организации из списка ФНС, а также на каком основании они будут отказывать клиенту в проведении такого платежа. Кроме того, пока остается открытым вопрос, будет ли «двойное» наказание для нарушителей новых платежных порядков в силу грядущих поправок и уже принятых норм в 115-ФЗ.