Теневой сектор сокращается

вестник 01.07.2021

В 2020-2021 гг. России значительно сократились масштабы проведения сомнительных денежных операций. Только за 2020 год их объем в банковском секторе снизился на 26%.

Основная часть «серых» схем приходится на обналичивание денежных средств и вывод валюты за рубеж.

Обналичивание денежных средств

В 2020 г. сумма сомнительных транзакций по обналичиванию денежных соседств составила 78 млрд рублей, в том числе выдача средств физическим лицам – 59 млрд руб., юридическим лицам – 16 млрд руб., ИП – 3 млрд руб.

За историю ведения с 2014 г. Банком России статистики, объем обналичивания денежных средств в банковском секторе снизился в 9 раз (см. рисунок 1).

Вывод средств за рубеж

В 2020 г. объем вывода денежных средств за рубеж по сомнительным схемам составил 53 млрд руб. В структуре подобных операций большая часть – 24 млрд руб. (45%) приходится на авансовые платежи за импортируемые товары. Кроме того, выводят средства через оплату за импорт товаров со странами таможенного союза – 10 млрд руб.; переводы по сделкам с услугами – 10 млрд руб., переводы по сделкам с ценными бумагами – 4 млрд руб., по иным схемам – 5 млрд руб.

С 2014 г. по 2020 г. объем вывода денежных средств за рубеж по сомнительным операциям снизился в 15 раз (см. рисунок 2).

Сектора экономики с наибольшим объемом сомнительных денежных операций

Основной спрос на теневые финансовые услуги формируется в строительном секторе – 38%, торговле – 23% и секторе услуг – 22% (см. рисунок 3).

Борьба с сомнительными денежными операциями переходит на новый уровень

С 2014 г. общий объем сомнительных денежных операций по обналичиванию денежных средств и выводу валюты за рубеж сократился в 11 раз: с 1 497 млрд руб. в 2014 г. до 131 млрд руб. в 2020 г.

В 2020 г. Банком России выявлен и минимизирован вывод денежных средств за рубеж по каналам международных транспортных перевозок, рекламных услуг, оборота ценных бумаг. Сократились объемы вывода средств по многократным переуступкам долга между участниками внешнеэкономической деятельности.

Несмотря на успехи борьбы с уже известными схемами, появляются новые незаконные способы. В частности, установлены признаки незаконного обналичивания средств с использованием исполнительных листов по фиктивным задолженностям. Особенно часто задействуют нотариусов, распоряжение которых о принудительном взыскании средств с должника позволяет миновать судебные процедуры. Банк при этом не имеет права отказать в перечислении средств по исполнительному листу. Объемы обналичивания денежных средств по такой схеме возросли в 2020 г. по сравнению с 2019 г. более чем на 60%, достигнув 25 млрд руб.

Во второй половине 2021 г. ЦБ РФ планирует запустить платформу для банков «Знай своего клиента» – систему предоставления информации об уровне риска вовлеченности в сомнительные операции потенциальных и существующих клиентов. Проверка сократит издержки банков, а также число необоснованных отказов в открытии и обслуживании счетов. Банки имеют право отказывать в открытии счетов или проведении операций клиентам, чья добросовестность поставлена под сомнение. Но иногда получить отказ в обслуживании могут и законопослушные клиенты, если они не предоставят подтверждающей информации о своих транзакциях или банки ошибочно признают их обычные финансово-хозяйственные операции сомнительными.

Избежать подозрений в проведении сомнительных операций, штрафов и других неприятных последствий возможно только путем соблюдения законодательства о валютном контроле и требований ПОД/ФТ по 115-ФЗ. Значительную часть работы по ПОД/ФТ в рамках внутреннего регламента проверки выполняет новый сервис Глобас - Отчеты. Отчеты помогут идентифицировать компанию, проверить ее по специальным перечням Росфинмониторинга и ФНС, выявить бенефициарных владельцев, конфликт интересов, аффилированность, найти факты нарушения законодательства и многое другое.