Мораторий на банкротство снова возвращается в Россию

вестник 01.06.2022

В России Постановлением Правительства № 497 от 28.03.2022 г. введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям кредиторов. Он будет действовать ближайшие полгода – с 1 апреля 2022 г. до 1 октября 2022 г. Мораторий распространяется на граждан, индивидуальных предпринимателей и всех юридических лиц. Исключение сделано только для застройщиков из единого реестра проблемных объектов и лиц, прямо отказавшихся от применения моратория. При этом, у должников остается право самим инициировать банкротство, в случае, если они понимают, что не смогут выполнить свои обязательства.

У такой меры поддержки бизнеса есть и обратная сторона – злоупотребления со стороны должников, которые не собираются исполнять обязательства, прикрываясь мораторием, что в итоге может сказаться на положении добросовестных кредиторов.

Поэтому, в текущих условиях любым договоренностям должна предшествовать тщательная проверка контрагента, всех обстоятельств его прошлого и настоящего:

  • финансового состояния и налоговой нагрузки;
  • арбитражных дел и дел в судах общей юрисдикции;
  • исковой нагрузки и задолженностей по платежам;
  • состояния договоров залога и лизинга;
  • наличия расторгнутых государственных сделок
    и многое другое.

Информационно-аналитическая система Глобас помогает своевременно выявить недобросовестных контрагентов и снизить риски при подготовке к сделке благодаря наличию более 120 критериев проверки.

Система показывает наличие у партнера признаков несостоятельности, информацию о применении им моратория на банкротство, факты задержки платежей, просроченные залоги, участие в судах, как арбитражных, так и общей юрисдикции. По завершении процедуры проверки Вы можете выгрузить отчет, который настраивается по Вашим критериям. Также мы рекомендуем поставить своих контрагентов на мониторинг: о важных изменениях в деятельности партнеров Система оповестит Вас по электронной почте и в Личном кабинете Глобас.

Про мораторий

Впервые о моратории на банкротство собственники бизнеса услышали в 2020 году. Когда, в период ограничения деловой активности, российские предприниматели начали терпеть убытки.

С 3 апреля 2020 г. Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» был дополнен статьей 9.1. Мораторий на возбуждение дел о банкротстве. Право на ввод моратория и определение срока его действия закреплено за Правительством РФ. Основная цель моратория: обеспечение экономической стабильности внутри страны. В 2020 г. мораторий был введен на полгода: с апреля по октябрь, а позже был продлен до января 2021 г.

С 1 апреля 2022 г. в Российской Федерации действует второй мораторий на банкротство, введенный Постановлением Правительства № 497 от 28.03.2022 г. Его цель – помочь наладить финансовое положение и адаптироваться собственникам бизнеса под новые экономические условия. Отказ иностранных контрагентов от сотрудничества, санкции и непростая геополитическая ситуация поставили российских предпринимателей в затруднительное положение. Поставщики и покупатели отсутствуют, новые рынки сбыта не исследованы, доходы падают, а долги растут. Развитие этого сценария неминуемо могло привести к волне банкротств.

Сравнение двух мораториев

Мораторий на банкротство 2020 г.
ПП РФ № 428 от 03.04.2020
2022 г.
ПП РФ № 497 от 01.04.2022
Условия применения
  • определенные виды деятельности;
  • стратегические предприятия;
  • системообразующие организации.
  • все индивидуальные предприниматели;
  • все юридические лица;
  • все физические лица (граждане).
Исключения Субъекты бизнеса, вид деятельности которых не был отнесен к пострадавшим отраслям экономики. Застройщики, многоквартирных домов и другой недвижимости, включенной в реестр проблемных объектов.

Чтобы начать применять мораторий на банкротство не нужно подавать специальных заявлений или подтверждать вид деятельности. Действие моратория автоматически распространяется на все экономические субъекты в России, кроме недобросовестных застройщиков.

Какие правила вступают в силу во время действия моратория

1. Заявления кредиторов не рассматриваются судом, а возвращаются обратно заявителю. Возвращение заявления не исключает повторного обращения в суд. В случае, если срок моратория истечет, а должник не сможет к этому моменту восстановить платежеспособность, кредитор имеет право повторно подать заявление о его банкротстве.

2. Не начисляются штрафы, пени и проценты за пользование чужими денежными средствами (не касается процентов по кредиту).

3. Мораторий касается только банкротных заявлений. Через иски в общем порядке можно взыскать долг. Однако если просрочка по договору будет выпадать на период действия моратория, ее взыскать не получится.

4. При появлении признаков несостоятельности отсутствует обязанность обращаться с заявлением в суд о собственном банкротстве.

5. Приостанавливаются принудительные взыскания по исполнительным производствам. Но это не означает, что суды и другие органы перестают выдавать исполнительные листы, а судебные приставы возбуждать по ним исполнительные производства. Принудительные взыскания начнутся после окончания моратория. Однако правило не распространяется на аресты, взыскание заработной платы, алименты, выходные пособия и взыскания по причине нанесения вреда жизни и здоровью.

Отказ от моратория на банкротство

Кроме преимуществ применения моратория, есть и существенные ограничения:

  • учредителям должника нельзя распределять между собой прибыль, а участникам получать дивиденды и доходы по долям;
  • обязательства должника не получится погасить зачетом, если из-за этого изменится порядок кредиторов;
  • участник компании не может ее покинуть и попросить выплатить деньгами стоимость доли.

Поэтому, как и в период действия первого моратория на банкротство, от него можно отказаться. В таком случае с заявителя снимаются все ограничения и процедура банкротства может быть инициирована в привычном порядке (самостоятельно или через кредиторов). Отказ оформляется через Единый федеральный реестр юридически значимых сведений путем публикации соответствующего сообщения.

Глобас анализирует все сообщения субъектов бизнеса в публичных реестрах. В случае, если компания, индивидуальный предприниматель или гражданин заявляет об отказе от применения моратория на банкротство, в Системе появляется соответствующий маркер.

Плюсы и минусы моратория на банкротства

Мораторий на банкротство позволяет наладить финансовое положение компании и перестроить бизнес-модель под новую экономическую реальность. Однако, мораторий может негативно повлиять на самих кредиторов, рассчитывающих получить оплату за товар или услугу в ближайшее время. Несвоевременная оплата и отсутствие возможности взыскать денежные средства с должника могут нарушить финансовую стабильность кредиторов, спровоцировав отложенный рост банкротных дел.

Проверить, какие из Ваших контрагентов уже проходят процедуру банкротства, какие партнеры находятся в нестабильном финансовом положении и при этом применяют мораторий, а какие отказались от этой меры поддержки, Вы можете в Информационно-аналитической системе Глобас.

Вся информация по банкротству доступна в карточке компании, индивидуального предпринимателя или персоны. Если Вы еще не являетесь подписчиком Глобас, оформите заявку на тестовый доступ, и проверьте, нет ли в Вашем портфеле неблагонадежных контрагентов, которые не собираются исполнять обязательства.

Заявка на тестовый доступ