• Невыполнение требований по идентификации клиентов и бенефициарных владельцев.
• Непроведение систематической проверки клиентов.
• Отсутствие внутреннего обучения сотрудников.

Эти три нарушения лидируют по результатам проверок Росфинмониторинга.

В 1-м полугодии 2021 г. Росфинмониторинг провел 145 проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по итогам которых у всех проверяемых лиц обнаружены нарушения, в 95% случаях было открыто административное дело.

Значительную часть работы по ПОД/ФТ в рамках внутреннего регламента проверки выполняет Сервис Глобас - Отчеты.

Сервис помогает идентифицировать компании, проверить их по специальным перечням Росфинмониторинга и ФНС, выявить бенефициарных владельцев, конфликт интересов, аффилированность, найти факты нарушения законодательства и многое другое.

Функционал Отчеты поможет выстроить надежную систему риск-менеджмента, которая снизит вероятность претензий со стороны регуляторов и уменьшит риск нарушений регламента со стороны сотрудников.

Все критерии проверки соответствуют требованиям ФНС, законодательству о ПОД/ФТ (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) согласно 115-ФЗ, письмам Центрального банка и Росфинмониторинга.

В личном кабинете Системы предустановлены все 4 вида Отчетов:

1. Регламент проверки призван упорядочить внутренние правила проверок контрагентов;
2. Критерии ФНС незаменимы при подготовке отчета о выборе контрагента, который подходит для представления в налоговую службу;
3. Отчет по 115-ФЗ позволит автоматизировать процессы ПОД/ФТ и избавить компанию от претензий регуляторов;
4. Комплаенс-контроль призван защитить от финансовых, операционных и репутационных потерь из-за нарушения законов и несоблюдения внутренних правил.

Факторы проверки и итоговый вид Отчета корректируются в соответствии с внутренними регламентами, а в финальном документе можно зафиксировать дату проверки, ФИО, должность проверяющего и его резюме.

Подробнее о возможностях нового функционала мы расскажем на вебинаре, который состоится 01.12.2021.