В современном мире предпринимательской деятельности, где масштабы операций растут, а конкуренция становится всё более жёсткой, выбор надёжных партнёров играет важнейшую роль. Поэтому, автоматизация проверки контрагентов – незаменимый инструмент, обеспечивающий ещё большую эффективность, надёжность и безопасность в вопросах бизнес-партнёрства.

Десятилетия назад процесс проверки контрагентов сводился к ручному анализу небольшого объёма информации. Однако с быстрым развитием технологий и ростом количества данных, с которыми предприятия имеют дело сегодня, этот подход стал не только менее эффективным, но и рискованным.

Как избежать партнёрства с компаниями, имеющими финансовые или правовые проблемы? Как обеспечить соблюдение законодательства и стандартов, когда необходимо учитывать множество параметров? Как минимизировать вероятность ошибок, человеческого фактора и потенциальных убытков? Ответ на все эти вопросы – в автоматизации.

Автоматизированная проверка контрагентов имеет множество преимуществ, которые способствуют более эффективному и безопасному ведению бизнеса. Вместо традиционного, подверженного ошибкам и затратам, процесса ручного анализа, современные предприятия обращаются к интеллектуальным системам и программам, способным обрабатывать большие объёмы данных, выявлять тенденции, распознавать паттерны и предоставлять релевантные, точные и актуальные сведения о потенциальных партнёрах.

Итак, Топ-5 основных причин для автоматизации проверки партнёров:

Непрерывно меняющиеся условия работы на рынке, высокие скорости в принятии решений, многозадачность и необходимость снижения рисков требуют современных подходов к организации проверочных процедур.

Комплаенс означает соблюдение законодательства, нормативных требований и правил той страны, в которой организация ведёт экономическую деятельность.

Соблюдение комплаенс-процедур является одним из важнейших условий успешного ведения бизнеса.

Несоблюдение комплаенса может привести не только к определённым рискам для компании, но и к штрафам, и к уголовной ответственности.

Рассмотрим те риски, которые влекут за собой наиболее серьёзные последствия в Российской Федерации, а именно: коррупция и содействие отмыванию доходов, полученных преступным путём.

За участие в мошеннических схемах по отмыванию доходов и взяточничестве предусмотрены крупные штрафы или ограничение свободы на срок от 2 до 8 лет.

Чтобы не стать фигурантом уголовных дел, участником арбитражных процессов и избежать различных репутационных потерь, необходимо проверять контрагентов на наличие комплаенс-рисков.

Основные сложности, с которыми сталкиваются специалисты безопасности при выявлении комплаенс-рисков:

Например, оценивая коррупционные риски при взаимодействии с компанией, необходимо выявлять в её структуре публичных должностных лиц. Такие лица могут воспользоваться своим положением и возможностями для совершения действий, направленных на отмывание денег. Многие резонансные дела, связанные с коррупцией, свидетельствуют, что государственные чиновники (в том числе и бывшие), наделённые распорядительными и управленческими функциями, обладают активами, которые не сопоставимы с их официальным или законным доходом. Реестр публичных должностных лиц в открытых источниках отсутствует, в связи с чем усложняется поиск информации и её проверка.

Одним из этапов выявления рисков, связанных с отмыванием доходов, является оценка риска по виду деятельности контрагента. Однако списки видов деятельности, подлежащих дополнительному контролю, отсутствуют. Для получения информации о степени риска необходимо изучить постановления Центрального банка, определить соответствующий код ОКВЭД для рискового вида деятельности и только после этого проводить оценку.

Решить вышеперечисленные проблемы поможет Информационно-аналитическая система Глобас. Функционал Системы позволяет провести углублённую проверку контрагента на наличие комплаенс-рисков, а дополнительные инструменты предоставляют широкую аналитику по проверяемым организациям.

Функционал Отчёты позволяет настраивать неограниченное количество собственных сценариев проверки для дальнейшей автоматизации процесса. Вы сами устанавливаете критерии проверки и мероприятия, а далее Глобас в автоматическом режиме проверяет наличие рисков у компании - при каждом открытии справки!

Комплаенс-проверка доступна каждому пользователю Системы в виде формализованного отчёта. С его помощью выявляются публичные должностные лица, высокорисковые виды деятельности по данным ЦБ РФ, принадлежность к санкционным листам, также осуществляется автоматизированная проверка связанных лиц на наличие комплаенс-рисков.

С Глобас ваши риски под контролем!