Изменения в законодательстве

Банк России приступил к тестированию Централизованной платформы «Знай своего клиента». По мнению разработчиков, это даст возможность банкам сократить затраты на анализ деятельности клиентов с точки зрения выполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и сконцентрировать внимание на операциях высокого уровня риска.

В данном случае имеются ввиду операции организаций, не ведущих реальную хозяйственную деятельность, зарегистрированные на подставных физических лиц и контролируемые третьими недобросовестными лицами.

ЦБ РФ оценивает долю клиентов с низким уровнем риска в 99% от общего количества хозяйствующих субъектов, а долю клиентов с высоким уровнем риска - не более 0,7%.

Сведения об отнесении клиентов к конкретным группам риска будут направляться банкам ежедневно через личные кабинеты на официальном сайте ЦБ РФ. Данные о высоких рисках будут сопровождаться дополнительной информацией об их типологии. Банки, со своей стороны, будут сами определять, как учесть это в своих операционных системах.

Далее счета компаний с высоким уровнем риска будут блокироваться, а сведения об этом - направляться в ФНС РФ для исключения из ЕГРЮЛ. Такие меры могут затронуть в дальнейшем около 50 тыс. хозяйствующих субъектов.

В целях пресечения возможностей для руководителей и учредителей таких исключенных из ЕГРЮЛ юридических лиц, вновь создавать фирмы-однодневки, в Государственную думу 16 ноября внесен законопроект, согласно которому может быть введен трехлетний запрет на регистрацию таких лиц в качестве учредителей. Соответственно, вносить в ЕГРЮЛ сведения о них, также предлагается ограничить.