Для компаний, работающих на международном рынке, ключевую роль в проверке контрагентов играет защита от санкционных рисков. Недостаточное внимание к санкционной проверке контрагентов может иметь негативные последствия: от юридических и финансовых до репутационных.

Несмотря на меняющиеся мировые условия, экономические и информационные баталии, российские компании активно развивают международное взаимодействие, осваивая новые рынки и выстраивая альтернативные маршруты и цепочки поставок.

Некоторые компании могут избегать прямого взаимодействия с организациями или физическими лицами, в отношении которых введены санкционные меры. Тем не менее, это не означает, что вопрос санкций не является для них актуальным.

Например, представьте, что компания «ООО Ромашка» осуществляет экспорт товаров в страну, которая не находится под воздействием санкций. Однако далее эти товары реэкспортируются в страну, к которой применяются санкции. В такой ситуации «ООО Ромашка» становится частью цепочки поставок, которая нарушает санкции. Также возможны случаи, когда одна из сторон цепочки поставок может фактически или косвенно находиться под контролем физического лица или организации, подвергнутых санкциям.

Игнорирование углублённых санкционных проверок может привести к непреднамеренному «втягиванию» компании в ситуации, связанными с нарушением санкционных режимов. При ведении бизнеса на международном уровне комплаенс-процедуры необходимо проводить не только в отношении прямых контрагентов, но и в отношении всех уровней владения партнёров и связанных с ними лиц.

Самостоятельная ручная проверка контрагента на санкционные риски является крайне сложной задачей. Это связано с многообразием и сложностью санкций. Одной из основных проблем является отсутствие единого консолидированного источника, который бы объединил все санкции, введённые различными странами, организациями и ведомствами. Некоторые инициаторы санкций могут не вести общий список своих ограничительных мер, а размещать информацию о санкциях в законодательных актах. Кроме того, информация о санкциях часто представлена на национальных языках, неструктурирована и требует детального анализа, начиная от идентификации лица, подпавшего под санкции, до понимания характеристик ограничений, таких как период действия санкций, тип ограничений и программа.

Санкции, как средство внешней политики, применяются в различных ситуациях, а их эффективность и воздействие могут быть крайне разнообразными. Вне зависимости от того, на какой стороне мировой арены вы находитесь, игнорирование санкционных ограничений может привести к серьезным последствиям.

Рассмотрим примеры «санкций в действии».

Standard Chartered Bank выдал в период с апреля 2015 года по январь 2018 года DenizBank 102 кредита.

Эта сделка оказалась под микроскопом властей Великобритании, и британский банк был подвергнут двум штрафам на общую сумму 20,47 млн £. Причина такого наказания заключалась в том, что Standard Chartered Bank предоставил финансирование турецкому DenizBank, который на момент сделки являлся дочерней компанией ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк в свою очередь входит в санкционные списки Евросоюза.

Кредитная организация признала, что допустила нарушение санкционного режима, поэтому в конечном итоге сумма штрафа была уменьшена на 30%.

OFAC выставил штраф в размере 9,6 млн $ компании 3M Company за нарушение иранских санкций.

Нарушения происходили с 2016 по 2018 год, когда швейцарская компания 3M East, являющаяся дочерней компанией 3M Company, осуществила экспортную операцию через немецкую организацию Bonyad Taavon Naja, организации, контролируемой правоохранительными органами Ирана.

Граждане Турции Mehmet Tokdemir и Alaaddin Aykut подпали под вторичные санкции США за содействие иранским предприятиям в проведении финансовых операций в долларах США и евро, для закупок вооружений у ряда иностранных поставщиков.

Бангладеш отказал в разрешении на вход российскому судну в свои порты в связи с санкциями США. Американские власти активно отслеживают трафик подсанкционного водного и воздушного транспорта, требуя от местных властей исполнения экстерриториальных ограничений.

Такой санкционный инструментарий привёл к запрету на въезд в территориальные воды Бангладеш для судна Ursa Major, которое перевозило оборудование Корпорации «Росатом» для строительства атомной электростанции «Руппур». Поскольку водный транспорт находится в списке SDN, ему было запрещено войти в бангладешский порт.

Позже власти Бангладеш сообщили местным СМИ, что российская сторона по ошибке отправила груз этим транспортом и обещала заменить его на другой, чтобы доставить груз в бангладешский порт.

Приведённые случаи ярко демонстрируют, как важно тщательно проверять своих клиентов и контрагентов на предмет санкционных рисков.

Модуль Санкционный комплаенс в Системе Глобас содержит подробную информацию о санкциях и ограничениях, включая Правило 50%, а также дополнительные источники и более глубокий анализ компаний, персон и объектов, находящихся под ограничениями.

Модуль Санкционный комплаенс облегчает процесс санкционной проверки, предоставляя множество возможностей.

В современном мире предпринимательской деятельности, где масштабы операций растут, а конкуренция становится всё более жёсткой, выбор надёжных партнёров играет важнейшую роль. Поэтому, автоматизация проверки контрагентов – незаменимый инструмент, обеспечивающий ещё большую эффективность, надёжность и безопасность в вопросах бизнес-партнёрства.

Десятилетия назад процесс проверки контрагентов сводился к ручному анализу небольшого объёма информации. Однако с быстрым развитием технологий и ростом количества данных, с которыми предприятия имеют дело сегодня, этот подход стал не только менее эффективным, но и рискованным.

Как избежать партнёрства с компаниями, имеющими финансовые или правовые проблемы? Как обеспечить соблюдение законодательства и стандартов, когда необходимо учитывать множество параметров? Как минимизировать вероятность ошибок, человеческого фактора и потенциальных убытков? Ответ на все эти вопросы – в автоматизации.

Автоматизированная проверка контрагентов имеет множество преимуществ, которые способствуют более эффективному и безопасному ведению бизнеса. Вместо традиционного, подверженного ошибкам и затратам, процесса ручного анализа, современные предприятия обращаются к интеллектуальным системам и программам, способным обрабатывать большие объёмы данных, выявлять тенденции, распознавать паттерны и предоставлять релевантные, точные и актуальные сведения о потенциальных партнёрах.

Итак, Топ-5 основных причин для автоматизации проверки партнёров:

Непрерывно меняющиеся условия работы на рынке, высокие скорости в принятии решений, многозадачность и необходимость снижения рисков требуют современных подходов к организации проверочных процедур.