Разбираем, что такое внутрикорпоративный регламент проверки, какие риски необходимо учитывать и как автоматизировать выполнение процедур без изменения существующих бизнес-процессов.
Что такое проверка контрагентов
Проверка контрагентов — это комплексная оценка юридического лица или персоны перед началом или в процессе сотрудничества. Её цель — выявить обстоятельства, которые могут привести к финансовым потерям, налоговым претензиям, нарушению требований законодательства или репутационным рискам.
Сегодня недостаточно убедиться, что компания зарегистрирована и продолжает вести деятельность. Для принятия взвешенного решения важно оценить её финансовое положение, деловую репутацию и наличие факторов, которые могут повлиять на исполнение обязательств по договору.
Регламент проверки: зачем он нужен
Сотрудники могут использовать различные источники информации, уделять внимание разным критериям риска или неодинаково интерпретировать полученные сведения. Чтобы обеспечить единый стандарт оценки, организации разрабатывают внутрикорпоративные регламенты проверки.
Регламент проверки контрагентов — это внутренний документ, который определяет порядок проведения проверки, перечень анализируемых факторов, последовательность действий специалистов и критерии принятия решений о сотрудничестве.
Как правило, регламент содержит:
- категории контрагентов, подлежащих проверке;
- перечень обязательных источников информации;
- критерии оценки рисков;
- последовательность проведения проверки;
- требования к оформлению результатов и их хранению;
- порядок принятия решения по итогам проверки.
Этапы процедуры
Конкретный состав проверки зависит от внутренних требований организации, отрасли и уровня допустимого риска. Чаще всего процедура включает анализ следующих параметров:
- регистрационные данные — подтверждение существования компании и актуальности сведений;
- финансовое состояние — оценка платёжеспособности и финансовой устойчивости;
- судебная активность и исполнительные производства — выявление юридических и финансовых рисков;
- признаки банкротства — анализ сведений о возможной неплатёжеспособности;
- лицензии и разрешительная документация — проверка права на осуществление лицензируемых видов деятельности;
- санкционные ограничения и другие факторы риска.
Чем больше критериев включает проверка, тем больше времени требуется на её проведение и тем выше вероятность человеческой ошибки. Поэтому многие организации сначала формализуют процесс в виде регламента, а затем автоматизируют его выполнение.
Как автоматизировать регламент проверки контрагентов
Современные специализированные системы позволяют перенести внутренние процедуры проверки в цифровой формат. Для автоматизации внутрикорпоративных процедур в Системе Глобас реализован функционал Отчёты.
Организация может создать собственный сценарий проверки или использовать готовые регламентные процедуры, разработанные экспертами Информационного агентства Крединформ. Они основаны на требованиях действующего законодательства, постановлениях Правительства РФ и рекомендациях ФНС.
Готовые отчёты Глобас:
- Санкционный комплаенс — проверяет контрагента на наличие прямых санкций и санкций по правилу 50%, а также выявляет санкционные риски у руководителей, учредителей и связанных лиц.
- Критерии ФНС — формируется в соответствии с рекомендациями Федеральной налоговой службы и помогает оценить реальность деятельности контрагента и подтвердить проявление должной осмотрительности.
- ПОД/ФТ по 115-ФЗ — позволяет проводить проверку в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
- Комплаенс-контроль — помогает выявлять риски, связанные с нарушением законодательства РФ, финансовой устойчивостью и благонадёжностью контрагента.
- Знай своего клиента (KYC) — позволяет выявлять признаки риска совершения подозрительных операций среди клиентов на основании Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022. Полученные результаты используются как основание для дальнейшей оценки и требуют экспертного анализа.
После настройки достаточно открыть Карточку компании, раздел Отчёты — Система автоматически выполнит проверку по заданным критериям. При обнаружении негативных факторов пользователь увидит уведомление и сможет ознакомиться с подробной информацией по каждому выявленному риску.
Какие риски помогает выявлять автоматическая проверка
Функционал Отчёты позволяет настраивать сценарии проверки под различные задачи бизнеса.
Автоматическая проверка помогает выявлять:
- признаки банкротства и неплатёжеспособности;
- исполнительные производства;
- судебные споры;
- санкционные ограничения;
- отсутствие обязательных лицензий и разрешений;
- коррупционные риски;
- уголовно-правовые факторы;
- другие обстоятельства, предусмотренные внутренним регламентом организации.
Для настройки сценариев проверки доступно более 350 критериев, которые можно комбинировать в зависимости от категории контрагента, требований внутренних регламентов и политики управления рисками. Это позволяет создавать как универсальные процедуры проверки, так и специализированные сценарии для отдельных категорий поставщиков, клиентов, подрядчиков.
Какую роль играет специалист по безопасности при автоматизированной проверке
Автоматизация значительно упрощает выполнение стандартных процедур проверки, однако итоговое решение о сотрудничестве по-прежнему принимает специалист. Система Глобас помогает быстро собрать и проанализировать информацию в соответствии с заданным регламентом, а эксперт оценивает результаты проверки с учётом особенностей конкретной ситуации.
Такой подход позволяет перераспределить время специалистов: вместо поиска информации и выполнения рутинных операций они могут сосредоточиться на анализе выявленных рисков, рассмотрении нестандартных случаев и принятии обоснованных решений.
Глобас
Тестовый доступ к Системе Глобас
Автоматизируйте проверку контрагентов и протестируйте другие инструменты Глобас на своих задачах
Ответы на вопросы:
- Что такое регламент проверки контрагентов? Регламент проверки контрагентов — это внутренний документ организации, который определяет порядок проведения проверки, перечень анализируемых факторов, последовательность действий сотрудников и критерии принятия решения о сотрудничестве.
- Можно ли автоматизировать собственный регламент проверки? Да. Современные специализированные системы позволяют перевести внутренний регламент в цифровой формат и автоматически применять его при каждой проверке контрагента. С помощью функционала Отчёты в Системе Глобас пользователи могут создавать собственные сценарии проверки или использовать готовые регламентные процедуры, разработанные экспертами.
- Какие риски помогает выявлять автоматическая проверка? Автоматическая проверка позволяет выявлять признаки банкротства, исполнительные производства, судебные споры, санкционные ограничения, отсутствие обязательных лицензий, коррупционные и уголовно-правовые факторы, а также другие риски, предусмотренные внутренним регламентом организации.
- Заменяет ли автоматизация специалиста по безопасности? Нет. Автоматизация выполняет типовые процедуры проверки в соответствии с заданным регламентом и помогает быстро выявить потенциальные риски. Специалист анализирует результаты проверки, оценивает нестандартные ситуации и принимает итоговое решение о возможности сотрудничества.