В условиях переориентации внешнеэкономических связей на Восток и Юг российский бизнес всё чаще заключает контракты с компаниями из Китая, Индии, Турции и ОАЭ. Однако работа с новыми юрисдикциями несёт и новые риски: отличия в стандартах отчётности, непрозрачность структур владения, наличие судебных споров, исполнительных производств, а также факты попадания контрагента и его собственников в санкционные списки. Анализ иностранного контрагента в такой ситуации становится критически важным элементом сделки.

При работе с иностранными контрагентами важно учитывать, что уровень прозрачности финансовых данных существенно различается в зависимости от юрисдикции.

В ряде стран финансовая отчётность доступна в открытом виде и может быть получена относительно быстро. В других юрисдикциях доступ к данным ограничен, и получение информации требует дополнительных запросов и анализа.

Это означает, что:

При анализе иностранной компании важно не только получить отчётность, но и правильно её интерпретировать.

Ключевые показатели, на которые стоит обращать внимание:

При проверке иностранного контрагента важно использовать базовые финансовые коэффициенты.

Финансовая отчётность позволяет выявить типовые признаки проблемных компаний.

Такие сигналы требуют дополнительной проверки и корректировки условий сделки.

Одна из распространённых ошибок – анализ только последнего отчётного периода.

На практике:

Финансовый анализ позволяет:

При этом в ряде случаев (Китай, ОАЭ) финансовая информация ограничена – тогда необходимо использовать дополнительные источники и инструменты проверки.

Анализ иностранных компаний вручную требует:

На практике это занимает значительное время и не всегда даёт полный результат.

Информационно-аналитическая система Глобас обеспечивает комплексную проверку иностранных компаний, позволяя компенсировать дефицит открытых данных, снизить риски при международной деятельности и минимизировать необходимость ручного сбора и анализа информации из различных источников.

В условиях роста международного сотрудничества особенно важно оперативно получать достоверную информацию о зарубежных контрагентах.

В Системе Глобас реализован новый сервис, который позволяет в считанные секунды находить иностранные компании и получать по ним структурированные справки.

Сервис обеспечивает доступ к базе более чем 380 млн компаний из 220+ стран и территорий, что позволяет проводить проверку контрагентов практически в любой юрисдикции.

В зависимости от страны и доступности источников справка может включать:

Объём и детализация информации зависят от юрисдикции, организационно-правовой формы, срока существования компании и особенностей раскрытия данных.

В практике проверки контрагентов всё более заметной становится тенденция к массовому анализу компаний. Рост количества партнёров, усложнение регуляторных требований и увеличение объёма доступных данных формируют запрос на инструменты, позволяющие оценивать риски не точечно, а сразу по всему массиву контрагентов.

Специалисты служб безопасности, комплаенс-подразделений и финансового контроля всё чаще ориентируются на решения, которые позволяют провести проверку большого количества компаний в автоматизированном режиме и получить сводную картину рисков в кратчайшие сроки.

Последовательная и точечная проверка компаний остаётся распространённым методом проверки, однако при увеличении числа контрагентов данный подход становится менее эффективным. Анализ каждой компании требует времени, а при работе с десятками, а то и сотнями организаций процесс проверки может затянутся надолго. При этом возникает дополнительный риск: в компаниях, которые проверены в начале цикла, могут появиться новые негативные факторы, способные повлиять на надёжность сотрудничества.

Даже при небольшом количестве контрагентов, разовая проверка не даёт полного представления о рисках в долгосрочной перспективе. Компании находятся в постоянной динамике, и отсутствие негативных факторов в момент проверки не означает их отсутствие в будущем. Поэтому регулярный мониторинг и отслеживание изменений становятся обязательной частью работы с контрагентами вне зависимости от размера портфеля.

Особенно остро вопрос массовой проверки стоит перед организациями, у которых количество контрагентов исчисляется сотнями или тысячами. В таких условиях ручной скрининг требует значительных трудозатрат. Поддержание большого штата сотрудников, занимающихся ежедневной проверкой компаний, не всегда является финансово эффективным. В качестве альтернативы всё чаще используются специализированные инструменты, позволяющие автоматизировать процессы, снизить нагрузку на сотрудников и сфокусировать внимание на действительно значимых рисках.

Одним из таких решений является модуль Портфель в Системе Глобас.

Модуль Портфель предназначен для массовой проверки и мониторинга контрагентов и позволяет выстроить системный подход к управлению рисками. Модуль обеспечивает ежедневный скрининг всех компаний в составе портфеля контрагентов и автоматически информирует пользователя о появлении факторов, требующих внимания:

Это позволяет отказаться от постоянного ручного контроля каждой компании и оперативно реагировать на изменения, которые могут повлиять на дальнейшее сотрудничество.

Помимо мониторинга действующих контрагентов, модуль Портфель может использоваться для первичного анализа компаний, например, при выборе поставщиков, участии в закупках, подписании или продлении договоров. Пользователь получает агрегированную информацию по всему портфелю контрагентов и может быстро определить компании с повышенным уровнем риска, сосредоточив свое внимание именно на них.

В условиях роста объёма данных и повышения требований к проверке контрагентов массовый подход становится неотъемлемой частью риск-менеджмента. Использование модуля Портфель в Системе Глобас позволяет перевести проверку и мониторинг компаний в структурированный и управляемый формат, сократить затраты на рутинные операции и повысить прозрачность работы с контрагентами.