В практике проверки контрагентов всё более заметной становится тенденция к массовому анализу компаний. Рост количества партнёров, усложнение регуляторных требований и увеличение объёма доступных данных формируют запрос на инструменты, позволяющие оценивать риски не точечно, а сразу по всему массиву контрагентов.
Специалисты служб безопасности, комплаенс-подразделений и финансового контроля всё чаще ориентируются на решения, которые позволяют провести проверку большого количества компаний в автоматизированном режиме и получить сводную картину рисков в кратчайшие сроки.
Последовательная и точечная проверка компаний остаётся распространённым методом проверки, однако при увеличении числа контрагентов данный подход становится менее эффективным. Анализ каждой компании требует времени, а при работе с десятками, а то и сотнями организаций процесс проверки может затянутся надолго. При этом возникает дополнительный риск: в компаниях, которые проверены в начале цикла, могут появиться новые негативные факторы, способные повлиять на надёжность сотрудничества.
Даже при небольшом количестве контрагентов, разовая проверка не даёт полного представления о рисках в долгосрочной перспективе. Компании находятся в постоянной динамике, и отсутствие негативных факторов в момент проверки не означает их отсутствие в будущем. Поэтому регулярный мониторинг и отслеживание изменений становятся обязательной частью работы с контрагентами вне зависимости от размера портфеля.
Особенно остро вопрос массовой проверки стоит перед организациями, у которых количество контрагентов исчисляется сотнями или тысячами. В таких условиях ручной скрининг требует значительных трудозатрат. Поддержание большого штата сотрудников, занимающихся ежедневной проверкой компаний, не всегда является финансово эффективным. В качестве альтернативы всё чаще используются специализированные инструменты, позволяющие автоматизировать процессы, снизить нагрузку на сотрудников и сфокусировать внимание на действительно значимых рисках.
Одним из таких решений является модуль Портфель в Системе Глобас.
Модуль Портфель предназначен для массовой проверки и мониторинга контрагентов и позволяет выстроить системный подход к управлению рисками. Модуль обеспечивает ежедневный скрининг всех компаний в составе портфеля контрагентов и автоматически информирует пользователя о появлении факторов, требующих внимания:
- деятельность прекращена;
- банкротство;
- в процессе прекращения деятельности;
- банкротство физического лица;
- нарушители закона;
- и другие.
Это позволяет отказаться от постоянного ручного контроля каждой компании и оперативно реагировать на изменения, которые могут повлиять на дальнейшее сотрудничество.
Помимо мониторинга действующих контрагентов, модуль Портфель может использоваться для первичного анализа компаний, например, при выборе поставщиков, участии в закупках, подписании или продлении договоров. Пользователь получает агрегированную информацию по всему портфелю контрагентов и может быстро определить компании с повышенным уровнем риска, сосредоточив свое внимание именно на них.
В условиях роста объёма данных и повышения требований к проверке контрагентов массовый подход становится неотъемлемой частью риск-менеджмента. Использование модуля Портфель в Системе Глобас позволяет перевести проверку и мониторинг компаний в структурированный и управляемый формат, сократить затраты на рутинные операции и повысить прозрачность работы с контрагентами.
Глобас
Модуль Портфель
Массовая проверка контрагентов, ежедневный мониторинг, полная картина рисков и удобная аналитика - всё в одном решении. Портфель может: провести проверку компаний по 250+ факторам риска, автоматизировано определить общий уровня риска контрагентов, распределить компании по уровням риска, регулярно осуществлять мониторинг, осуществлять скрининг по перечню сработавших факторов, визуализировать аналитику по вашему списку.
