В современном мировом бизнесе проверка контрагентов является неотъемлемой составляющей безопасного сотрудничества. Она играет ключевую роль в обеспечении минимизации рисков и защиты интересов компании. Особенно важно проводить проверку контрагентов в ситуациях, когда рассматриваются новые партнёрства за рубежом, планируется заключение международных сделок или выход на новые рынки с построением альтернативных цепочек поставок.

Недобросовестные контрагенты могут представлять серьёзную угрозу для бизнеса и повлечь за собой финансовые потери и репутационный ущерб. Предварительная проверка позволяет избежать нежелательных последствий и снизить риски сотрудничества с ненадёжными партнёрами.

Текущая геополитическая обстановка и санкционное давление со стороны США, Евросоюза, Великобритании и их политических союзников в отношении России оказали значительное влияние на бизнес в стране. Компании столкнулись с ограничениями не только на индивидуальном уровне, но и в целых отраслях экономики. Это заставило российский бизнес переосмыслить свою внешнеэкономическую стратегию, перестроить цепочки поставок и активно развивать механизмы параллельного импорта.

Многие российские компании активно развивают свои связи с новыми рынками, такими как Китай, Индия и ОАЭ. Эти страны стали привлекательными партнёрами, предлагая новые возможности для сотрудничества и расширения бизнеса.

Кроме того, российский бизнес активно укрепляет свои связи с рынками стран СНГ, такими как Беларусь, Казахстан, Киргизия и др. Эти страны играют важную роль в партнёрстве с российским бизнесом, а укрепление деловых отношений с ними является неотъемлемой частью установления прочных трансграничных торговых связей.

Заключение международного договора открывает не только перспективы получения выгодных сделок, но и сопряжено с рядом угроз и рисков:

Санкции, несомненно, создают вызовы и ограничения для российского бизнеса, но, в то же время, они стимулируют его к инновациям, диверсификации и поиску новых возможностей. Бизнес в России активно адаптируется к новой реальности и стремится к устойчивости, развивая связи с разнообразными рынками по всему миру. Однако необходимо учитывать, что международное сотрудничество, с точки зрения проверки надёжности и соблюдения комплаенс-процедур, представляет ещё большие риски, нежели внутрироссийское. Поэтому, проведение проверки международных контрагентов является неотъемлемым и крайне важным этапом в процессе построения отношений для будущего сотрудничества.

При проверке иностранных партнёров применяются те же базовые принципы комплаенса, что и при проверке российских компаний. Важный аспект – это доступ к информации о компании. В ряде стран информация о бизнесе является общедоступной и может быть получена из государственных реестров или коммерческих баз данных. Однако в некоторых странах доступ к ней может быть ограничен или требует определенных процедур. Кроме того, при проверке иностранных контрагентов следует обратить внимание на особенности международного права и возможные санкционные ограничения.

При проведении проверки иностранных партнёров необходимо уделить внимание следующим аспектам:

Основные аспекты, описанные выше, являются важными составляющими проверки надёжности иностранных контрагентов. Они помогают минимизировать финансовые риски и создать основу для успешного взаимодействия. Однако стоит отметить, что проведение такой проверки самостоятельно может представлять определённые трудности и требовать специализированных знаний.
Компания Credinform и Информационно-аналитическая система Глобас помогут вам решить эти проблемы.

В Глобас можно в режиме онлайн получить информацию о компаниях из Беларуси, Казахстана, Киргизии, Латвии, Молдавии, Таджикистана, а также сформировать справку по 450 миллионам компаний из Европы, Америки, Африки и Азиатско-Тихоокеанского региона. В состав этой справки будут включены данные о финансовой отчётности, архивные сведения, учредители и бенефициары.

Вы также можете заказать справку в режиме офлайн в рамках тщательной проверки иностранного партнера. Вашу справку будет составлять команда профессиональных экспертов, обладающих обширным опытом и специализирующихся в данной области. Вы получите всестороннюю информацию, включая сведения о регистрации, финансовых отчётах, структуре собственности с учётом международных связей, экспертную оценку, а также проверку связей и аффилированности с российскими компаниями.

Единственным легальным способом ликвидации компании, которая оказалась в сложном финансовом положении, является процесс банкротства. Он позволяет полностью, либо частично, погасить долги перед кредиторами. Банкротство компании сложный и неприятный процесс, при котором страдает не только должник, но, в первую очередь, кредиторы компании. Риск невозврата денежных средств многократно возрастает.

Как правило, несостоятельность может наступить вследствие обстоятельств или неудачной коммерческой деятельности. При этом обстоятельства могут быть разные: финансовый или мировой кризис, санкции, стихийные бедствия, пандемия и т.д. Но порой такие обстоятельства создаются умышленно, чтобы избежать законного удовлетворения претензий кредиторов. Например, заключаются фиктивные сделки, отчуждается имущество, подделываются документы или осуществляется ряд преднамеренных действий или бездействий в ключевых вопросах, негативно влияющих на платежеспособность компании. Основная цель, которая преследуется – противозаконно заполучить активы компании, избежать уплаты налога, обмануть кредиторов.

По признакам выделяют два вида противоправного банкротства: фиктивное и преднамеренное. Лица, ответственный за выявление признаков – арбитражные управляющие. Они анализируют принятые руководством решения, определяют характер сделок и дают оценку совершенным действиям. Результаты расследования заносятся в отчеты арбитражного управляющего.

Фиктивное банкротство – заведомо ложное объявление руководителем или учредителем о несостоятельности компании. При этом в реальности компания обладает необходимым уровнем активов для исполнения обязательств.

Преднамеренное банкротство – осознанное совершение руководителем или учредителем действий, в результате которых компания не может исполнять обязанности по уплате платежей и удовлетворять требования кредиторов.

В соответствии с российским законодательством при выявлении признаков преднамеренного или фиктивного банкротства предусмотрена:

В случае, если организация-должник не сможет отвечать по своим обязательствам перед кредиторами, расплачиваться придется контролирующим лицам в рамках субсидиарной ответственности или возмещения убытков.

Кроме того, в отношении контрагентов также могут быть применены меры дисциплинарного характера. Например, признание совершенных сделок недействительными, привлечение к ответственности в виде штрафов, дисквалификация, исключение из ЕГРЮЛ и уголовная ответственность. Также не стоит забывать, что основным риском для контрагентов компании, признанной несостоятельной, является потеря денежных средств.

Чтобы избежать негативных последствий, необходимо проявлять коммерческую осмотрительность. Информационно-аналитическая система Глобас помогает выявлять признаки, характерные для фирм-однодневок и неблагонадежных организаций.

Рассмотрим случаи, когда Система Глобас поможет обнаружить будущего банкрота, выявить признаки преднамеренного или фиктивного банкротства, а также определить персональную ответственность компании, руководителя, учредителя в банкротном деле.

Наличие фактов нарушения законодательства может изменить мнение о контрагенте и стратегию взаимодействия в контрактных обязательствах. Существует риск, при котором лицо, ранее привлеченное за нарушение, может повторно преступить закон. У многих предприятий в рамках внутрикорпоративного регламента присутствует пункт о недопустимости сотрудничества с компаниями, связанным с нарушениями законов РФ.

При анализе делового партнера в Системе Глобас информация о привлечении к административной и уголовной ответственности, участии в судебных разбирательствах отображается автоматически на главной странице или в разделах Системы в режиме «одного окна».

Совокупность следующих факторов может указывать на появление проблем с платежеспособностью юридического лица. Спустя некоторое время они могу стать катализатором к банкротству компании.

Глобас в автоматизирован режиме проверяет контрагента на наличие подобных факторов. Индексы Глобас позволяют без труда определить текущий уровень ликвидности компании и общее финансовое состояние. Индекс Критерии однодневки позволит выявить степень приближенности анализируемой компании к неблагонадёжным организациям. Контрагентов, испытывающих проблемы в платежной дисциплине, можно определить с помощью раздела Арбитраж и Исполнительные производства. Дела с категорией о ненадлежащем исполнении обязательств помогут выявить наличие просроченной кредиторской задолженности. А инструмент Аналитический баланс покажет результаты финансово-экономического анализа и сообщит о наличии убытков прошлых лет, снижении платежеспособности и росте закредитованности компании.

Нерациональные решения и необоснованные контракты могут привести к преждевременной ликвидации компании из-за несостоятельности. Однако после начала процедуры банкротства будет проводиться проверка в отношении руководства, всех контролирующих должника лиц и контрагентов, с которым заключались контракты. Арбитражный управляющий проведет проверку на наличие признаков преднамеренного или фиктивного банкротства и определит круг лиц, виновных в причинении ущерба компании. Если вина будет доказана, контролирующих должника лиц привлекут к субсидиарной ответственности или возмещению убытков. Кроме того, в случае обнаружения необоснованных сделок часть ответственности может перейти на контрагентов.

В Глобас отображается вся информация о предпринимательской деятельности лица и его участии в бизнесе. Более того, анализируются и сопоставляются сведения из смежных источников. Так, Глобас отобразит предупреждающий маркер о привлечении лица к ответственности в деле о банкротстве, рассчитает сумму солидарной ответственности, покажет связанные с этим событием сообщения из ЕФРСБ и арбитражное дело.

Также при выявлении признаков преднамеренного или фиктивного банкротства, Система покажет информацию в виде факторов, требующих внимания и отчет арбитражного управляющего в виде сообщения из ЕФРСБ.