Усилена ответственность за создание финансовых пирамид

Федеральным законом от 09.03.2016 №54-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» введена в действие новая статья «Деятельность по привлечению денежных средств и/или иного имущества».

Ликвидирован давнишний и существенный пробел в законодательстве, не содержавшего до этого момента прямых запретов на создание и функционирование «финансовых пирамид». С 90-х годов прошлого века широко известны примеры организаций, привлекавших средства вкладчиков под высокие проценты без вложения денег в инвестиционные проекты и гасившие свои обязательства за счет последующих вкладов по принципу «пирамиды». Как показала практика, средняя продолжительность такой деятельности составляла, как правило, от одного до трех лет. Когда деньги заканчивались, организация внезапно объявляла о прекращении деятельности, а организаторы и руководители исчезали с довольно значительными суммами денежных средств. 

Тем не менее, по свидетельству Министерства внутренних дел России, деятельность  «финансовых пирамид» в последние годы даже усилилась. Так, в 2014 году их число превышало 160. В результате пострадало более девяти тысяч граждан, а ущерб составил около 1,7 миллиарда рублей. 

Теперь, с вступлением нового закона в силу с 20 марта текущего года, введено не допускающее толкований определение финансовой пирамиды. Это «организация либо осуществление лицом деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества физических или юридических лиц, при которой выплата дохода осуществляются за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной деятельности, связанной с использованием этих денег». 

Как создание, так и реклама финансовых пирамид является административным правонарушениям и карается штрафами. Штрафы для граждан установлены в размере от 5 до 50 тысяч рублей, для должностных лиц - от 20 до 100 тысяч рублей и для юридических лиц - от 500 тысяч до 1 миллиона рублей. Административная ответственность наступает в случаях привлечения средств или имущества на сумму до полутора миллионов рублей. 

При превышении этой суммы предусматривается уголовная ответственность. Соответствующие поправки в Уголовный кодекс находятся на рассмотрении в Государственной думе РФ. Согласно этим поправкам, организация деятельности по привлечению денежных средств физических лиц и юридических лиц в крупном размере, т.е. в сумме более 1,5 млн рублей, будет наказываться штрафом до 1 миллиона рублей или в размере зарплаты осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами или лишением свободы на срок до 4 лет. В случае привлечения средств в особо крупном размере, т.е. более 6 млн рублей, предусматривается штраф до 1,5 млн рублей или в размере зарплаты осужденного за период до трех лет. Эти меры наказания могут быть заменены судом на принудительные работы либо лишение свободы на срок до 5 лет.

Таким образом, данный вид преступной деятельности будет выделен в отдельную статью из состава Статьи 159 УК РФ «Мошенничество», по которой до сих пор происходило привлечение к уголовной ответственности.