Усилены обязательные требования к учредителям и органам управления финансовых организаций

Согласно Федеральному закону от 29.07.2017 №281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» привлечение к уголовной ответственности за преднамеренное или фиктивное банкротство кредитной организации является причиной будущего отказа согласования Центральным банком РФ (ЦБ РФ) назначения таких лиц на руководящие должности в банках, а также отказа в приобретении значительных долей капитала.

Законом внесены поправки в Федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О негосударственных пенсионных фондах», «Об инвестиционных фондах», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и другие законы, касающиеся финансовой деятельности.

Поправками установлены следующие положения:

• - ЦБ РФ своими нормативными актами вправе определять требования к финансовому положению юридических лиц кредитных организаций. Это распространяется на юридических лиц-акционеров (участников), владеющих более 10% акций (долей) или осуществляющих контроль таких акционеров, а также юридических лиц-акционеров (участников), владеющих менее 10% акций (долей) и входящих группу лиц, владеющей более 10% акций (долей) кредитной организации или контролирующих таких акционеров (участников);
• - установлен круг руководящих работников страховых организаций (назначаемых или избираемых по согласованию с органами страхового надзора), которые должны удовлетворять квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации. Определены критерии несоответствия этих лиц требованиям к деловой репутации;
• - установлены требования к финансовому положению и деловой репутации учредителей или участников управляющих компаний (назначаемых или избираемых с уведомлением ЦБ РФ);
• - установлен регламент рассмотрения ЦБ РФ жалоб на решения о признании лиц не соответствующим квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации;
• - с учетом норм Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» отрегулированы позиции оценки деловой репутации руководителей, членов советов директоров или наблюдательных советов, приобретателей и владельцев более 10% акций (долей), контролеров, единоличных исполнительных органов кредитных организаций и микрофинансовых компаний;
• - назначение или избрание на должности руководителей и заместителей руководителя, членов коллегиального исполнительного органа, главных бухгалтеров и их заместителей микрофинансовых компаний (в том числе - филиалов), осуществляется только по предварительному согласованию с ЦБ РФ. При этом, устанавливаются соответствующие требования к учредителям или участникам микрофинансовой компании и к совершению сделок с их акциями (долями).

Федеральный закон вступит в силу с 28 января 2018 года.

Оценивая принятые поправки, эксперты отмечают, что санкции за нарушение требований к деловой репутации теперь распространяются практически на весь финансовый рынок – страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевые инвестиционные фонды и микрофинансовые компании. Для руководителей и собственников, которые привели кредитную организацию к криминальному банкротству или неоднократно нарушали требования к деловой репутации, введены пожизненная дисквалификация в профессии и запрет на владение более 10% акций какого-либо банка. Для других нарушителей срок профессиональной дисквалификации увеличен в два раза, т.е. до 10 лет.

Еще до подписания данного Федерального закона Центральный банк РФ начал размещать на своем сайте данные о привлечении должностных лиц кредитных организаций, признанных несостоятельными (банкротами), к гражданско-правовой и уголовной ответственности за период с 2005 года. Ранее такая информация не публиковалась. По состоянию на 19 июня 2017 года этот список содержит информацию о 287 банковских и небанковских кредитных организациях и о 213 физических лицах.

Подписчики Информационно-аналитической системы Глобас имеют возможность ознакомится с деятельностью всех банковских и небанковских кредитных организациях и их филиалов с действующими лицензиями. Кроме этого имеется информация обо всех кредитных организациях и их филиалах с отозванными лицензиями.