Комплаенс означает соблюдение законодательства, нормативных требований и правил той страны, в которой организация ведёт экономическую деятельность.
Соблюдение комплаенс-процедур является одним из важнейших условий успешного ведения бизнеса.
Несоблюдение комплаенса может привести не только к определённым рискам для компании, но и к штрафам, и к уголовной ответственности.
Рассмотрим те риски, которые влекут за собой наиболее серьёзные последствия в Российской Федерации, а именно: коррупция и содействие отмыванию доходов, полученных преступным путём.
За участие в мошеннических схемах по отмыванию доходов и взяточничестве предусмотрены крупные штрафы или ограничение свободы на срок от 2 до 8 лет.
Чтобы не стать фигурантом уголовных дел, участником арбитражных процессов и избежать различных репутационных потерь, необходимо проверять контрагентов на наличие комплаенс-рисков.
Основные сложности
Основные сложности, с которыми сталкиваются специалисты безопасности при выявлении комплаенс-рисков:
- отсутствие единого источника данных;
- отсутствие автоматизации;
- отсутствие данных в открытых источниках.
Например, оценивая коррупционные риски при взаимодействии с компанией, необходимо выявлять в её структуре публичных должностных лиц. Такие лица могут воспользоваться своим положением и возможностями для совершения действий, направленных на отмывание денег. Многие резонансные дела, связанные с коррупцией, свидетельствуют, что государственные чиновники (в том числе и бывшие), наделённые распорядительными и управленческими функциями, обладают активами, которые не сопоставимы с их официальным или законным доходом. Реестр публичных должностных лиц в открытых источниках отсутствует, в связи с чем усложняется поиск информации и её проверка.
Одним из этапов выявления рисков, связанных с отмыванием доходов, является оценка риска по виду деятельности контрагента. Однако списки видов деятельности, подлежащих дополнительному контролю, отсутствуют. Для получения информации о степени риска необходимо изучить постановления Центрального банка, определить соответствующий код ОКВЭД для рискового вида деятельности и только после этого проводить оценку.
Возможности Глобас
Решить вышеперечисленные проблемы поможет Информационно-аналитическая система Глобас. Функционал Системы позволяет провести углублённую проверку контрагента на наличие комплаенс-рисков, а дополнительные инструменты предоставляют широкую аналитику по проверяемым организациям.
Функционал Отчёты позволяет настраивать неограниченное количество собственных сценариев проверки для дальнейшей автоматизации процесса. Вы сами устанавливаете критерии проверки и мероприятия, а далее Глобас в автоматическом режиме проверяет наличие рисков у компании - при каждом открытии справки!
Комплаенс-проверка доступна каждому пользователю Системы в виде формализованного отчёта. С его помощью выявляются публичные должностные лица, высокорисковые виды деятельности по данным ЦБ РФ, принадлежность к санкционным листам, также осуществляется автоматизированная проверка связанных лиц на наличие комплаенс-рисков.
С Глобас ваши риски под контролем!