Банки будут знать своих клиентов лучше

В рамках исполнения Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в течение предстоящего лета кредитные организации начнут получать сведения о наличии счетов компаний и индивидуальных предпринимателей в сторонних банках. Эти сведения будут передаваться банкам Федеральной налоговой службой с помощью системы межведомственного электронного взаимодействия в круглосуточном режиме.

Кредитным организациям такие сведения необходимы для проведения мероприятий по проверке компаний в соответствии со ст. 7 «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами» данного федерального закона, выявления фирм-однодневок, а также для оценки потенциальных заемщиков при кредитовании.

Так, информация о наличии счетов в других кредитных организациях может свидетельствовать о том, что проверяемые компании действительно ведут реальную деятельность. Это один из явных признаков их благонадежности. Кроме этого, увеличение прозрачности деятельности клиентов перед банками, по мнению экспертов, может способствовать ускорению процессов открытия счетов и рассмотрения заявок на кредитование, повышению эффективности мониторинга выданных кредитов.

В дальнейшем возможно последует и усиление конкуренции на рынке корпоративных средств.

Справочно
По сведениям Центральный банка РФ объемы кредитов, депозитов и прочих размещенных средств, предоставленных организациям, физическим лицам и банкам в рублях постоянно возрастают (Рисунок 1).

Рисунок 1. Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, предоставленные организациям, физическим лицам и кредитным организациям за 2010 — 2017 годы

Подписчики Информационно-аналитической системы Глобас имеют возможность ознакомится с деятельностью всех банковских и небанковских кредитных организациях и их филиалов с действующими лицензиями. Кроме этого имеется информация обо всех кредитных организациях и их филиалах с отозванными лицензиями.