Санкционные меры остаются одним из главных вызовов для компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность, работающих в финансовом секторе или взаимодействующих с зарубежными партнёрами. Санкционная политика продолжает расширяться не только в части охвата, но и по глубине – вводятся новые форматы ограничений, ужесточаются требования к проверке контрагентов, усиливается контроль со стороны регуляторов.
Ошибки в проверке контрагентов и товаров могут привести к блокировке счетов, срыву контрактов и репутационным потерям.
География санкций расширяется
Современные санкции и ограничения носят многоуровневый и межгосударственный характер. Помимо США, Евросоюза и Великобритании, активную санкционную политику проводят Канада, Япония, Австралия, Швейцария, Китай, Россия, Южная Корея и другие страны. Растёт число программ, охватывающих не только контрагентов, но и персон, виды транспорта, отдельные отрасли, товары и технологии.
Санкции касаются:
- физических и юридических лиц;
- водного и воздушного транспорта;
- широкого перечня товаров;
- участников финансовых операций и их посредников;
- отдельных отраслей экономики;
- организаций, признанных экстремистскими, нежелательными или иностранными агентами.
Риски: от очевидных до вторичных
Даже при отсутствии прямого включения в санкционные списки бизнес может столкнуться с последствиями:
- блокировка счётов – из-за связи с лицами из санкционных списков (в том числе по Правилу 50%);
- сбои в логистике товаров – из-за санкционных ограничений на товары;
- расторжение контрактов – из-за ужесточения санкционного комплаенса у иностранных партнёров;
- невозможность проведения финансовых операций – банки могут блокировать операции из-за санкционного следа;
- уголовные и административные риски – при работе с экстремистами, иностранными агентами, нежелательными организациями и др.;
- репутационные потери – если не была проведена должная проверка контрагента.
Проверка больше не ограничивается только санкционными списками
Обычно под санкциями подразумеваются международные списки США, Евросоюза, Великобритании и других стран. Однако на практике санкционные риски гораздо шире – требуется многослойная проверка, охватывающая ряд ключевых аспектов, в том числе:
- Правило 50% – контрагенты могут не входить напрямую в санкционные списки, но быть подконтрольными или аффилированными с фигурантами. Это создаёт скрытые риски.
- Вторичные риски – проверка связанных лиц: владельцев, бенефициаров, руководителей, аффилированных и дочерних структур.
- Товарные санкции – ограничения на экспорт/импорт определённых категорий товаров, технологий и оборудования.
- Транспортные санкции – морские и воздушные суда, находящиеся под ограничениями, не могут участвовать в международных перевозках.
- Ограничения национального законодательства – например, российские компании должны учитывать перечни иностранных агентов, нежелательных организаций, требования контрсанкций (указов Президента и Постановлений Правительства).
- Внутренние корпоративные политики – компании, банки и финансовые организации используют собственные критерии оценки рисков. Это могут быть внутренние санкционные списки, ограничения в отношении контрагентов, зарегистрированных в определённых юрисдикциях, а также компаний, связанных с публично должностными лицами (ПДЛ) или другими чувствительными признаками.
Модуль Санкционный комплаенс в Глобас – инструмент для выявления санкционных рисков
Санкционная политика продолжает активно меняться: появляются новые списки, расширяются критерии включения, усиливается давление на участников международной торговли.
Один из ключевых трендов 2025 года – рост требований к автоматизации санкционного комплаенса и интеграции таких проверок в бизнес-процессы.
На смену точечной проверке пришёл комплексный подход. Теперь санкционный анализ охватывает широкий круг объектов: юридических и физических лиц, транспорт, продукцию, а также связи, владельцев и бенефициаров.
С учётом сложности санкционного регулирования особенно важно иметь надёжный инструмент для проверки, анализа и мониторинга ограничений. Таким инструментом является модуль Санкционный комплаенс в Системе Глобас.
Что предлагает модуль Санкционный комплаенс:
- комплексный анализ санкционных рисков: компании, персоны, транспорт;
- проверка по всем спискам санкционного комплаенса в едином поиске;
- учёт Правила 50% и выявление вторичных рисков;
- анализ ограничений в рамках Специальных экономических мер России;
- проверка товарных санкций;
- контроль рисков в соответствии с 115-ФЗ;
- установление принадлежности к спискам иностранных агентов;
- проверка на принадлежность к нежелательным организациям;
- идентификация публичных должностных лиц;
- формализованные отчёты и мониторинг;
- получение данных через ГЛОБАС-API для интеграции проверок в бизнес-процессы компании.
Модуль Санкционный комплаенс в Системе Глобас позволяет бизнесу комплексно оценивать риски, связанные с санкциями и иными ограничениями, и проводить полную проверку по всем ключевым факторам.
Глобас
Модуль Санкционный комплаенс
Проверка по всем ключевым спискам санкционного комплаенса – санкции, террористы, экстремисты, иностранные агенты, ПДЛ, нежелательные организации; углублённый анализ контрагентов, персон, транспорта; проверка Правила 50% и вторичных рисков; анализ товарных санкций по кодам и наименованиям.
